مدیرعامل بانک کشاورزی با اعلام رکورد 5.3 همت سوددهی این بانک در سال 1404، این موفقیت را دستاوردی بی‌سابقه در تاریخ بانک کشاورزی دانست و از افزایش درآمدها، کاهش هزینه‌ها، صفر شدن اضافه برداشت از بانک مرکزی، بهبود قابل توجه شاخص‌های کلیدی و ثبت رکوردهای جدید توسط این بانک خبر داد.

به گزارش درآمد نیوز به نقل از روابط عمومی بانک کشاورزی، وهب متقی‌نیا در جلسه مجمع عمومی عادی سالیانه این بانک که با حضور وزیر امور اقتصادی و دارایی برگزار شد، در تشریح عملکرد سال مالی منتهی به اسفند 1404 اظهار داشت: سال گذشته علی‌رغم چالش‌ها و بحران‌ها توانستیم با انضباط مالی و ریل‌گذاری درست در مسیر گذار از بانکداری سنتی به بانکداری نوین، ارایه خدمات غیرحضوری پایدار و مطمئن و اتخاذ الگوی تأمین مالی هوشمندانه در شرایط بحران؛ علاوه بر حمایت از تولید کالاهای اساسی، زنجیره‌های تامین و امنیت غذایی کشور، دستاوردهای چشمگیری را در زمینه جذب منابع سپرده‌ای، افزایش سهم از بازار منابع بانکی و بهبود شاخص‌های کلان مالی کسب کنیم.

5.3 همت سوددهی، 35 درصد رشد درآمدها و 48 درصد کاهش هزینه‌های مالی

مدیرعامل بانک کشاورزی اصلاح ساختار مالی و دستیابی به سودآوری را یکی از برجسته‌ترین موفقیت‌های سال گذشته عنوان کرد و گفت: در سال 1404 جمع درآمدهای بانک با رشد 35 درصدی و افزایش 30 همتی، به حدود 116 همت رسید، در حالی که با رعایت انضباط مالی، هزینه‌های مالی 48 درصد کاهش یافت؛ نقطه عطف این دستاوردها در مدیریت بهینه درآمدها و هزینه‌ها، کسب رکورد 5.3 همت سود دهی توسط بانک در سال گذشته بود.

وی افزود: در ادامه اقدامات بانک برای اصلاح ساختار مالی، اضافه برداشت بانک کشاورزی از بانک مرکزی که در پایان سال 1403 حدود 22.4 همت بود، در پایان سال 1404 به صفر رسید.

متقی‌نیا همچنین از کاهش قیمت تمام شده پول و نیز تحقق 94 درصدی برنامه فروش املاک مازاد در این سال خبر داد.

ورود به باشگاه 1000 همتی‌ها و کسب سهم از بازار بالای 5 درصد

مدیرعامل بانک کشاورزی در ادامه به افزایش بی سابقه سهم بانک کشاورزی از بازار منابع شبکه بانکی اشاره و اعلام کرد: در سال 1404 با ریل‌گذاری درست در مسیر تکمیل و توسعه سبد خدمات مالی، حفظ و ارتقای امنیت و پایداری زیرساخت‌های بانکداری الکترونیک و اصلاح فرآیندها با هدف بهبود تجربه مشتریان، توانستیم سهم بانک کشاورزی از بازار منابع شبکه بانکی کشور را به 5 درصد برسانیم که در 20 سال اخیر بی‌سابقه بوده است.

وی افزود: در تکمیل این روند رشد در سال 1404، سپرده‌های بانک کشاورزی نیز با بیش از 50 درصد رشد، به بالای 1000 همت رسید؛ همچنین رشد سپرده‌های بانک 13.7 درصد فراتر از میانگین رشد سپرده‌های شبکه بانکی بوده و این رشد با بهبود ترکیب منابع و افزایش نسبت منابع ارزان قیمت بانک به 70 درصد، همراه بوده است.

متقی نیا اظهار داشت: در سال 1404 هم زمان با رشد مبلغ سپرده‌ها، تعداد مشتریان و تعداد سپرده‌ها، افتتاح حساب به شیوه غیرحضوری از طریق اپلیکیشن «باران» بانک کشاورزی نیز 90 درصد رشد داشته است که بیانگر سهولت استفاده و عملکرد پایدار سامانه‌های بانک کشاورزی است.

سهم 65 درصدی در تأمین مالی امنیت غذایی

متقی‌نیا با اشاره به تلاش مضاعف بانک برای تقویت زیرساخت‌های امنیت غذایی، تداوم تولید کالای اساسی، ثبات بازار و پایداری سفره هموطنان در سال گذشته، اظهار داشت: بانک کشاورزی در سال 1404 به تنهایی حدود 65 درصد از کل تسهیلات نظام بانکی به بخش کشاورزی را پرداخت کرده است.

وی تصریح کرد: در حالی که کل تامین مالی بخش کشاورزی توسط شبکه بانکی درسال 1404 با 40 درصد رشد نسبت به سال 1403حدود 4505 هزار میلیارد ریال بوده است، بانک کشاورزی با پرداخت 2910 هزار میلیارد ریال تسهیلات به بخش کشاورزی، افزایش 51 درصدی را از لحاظ مبالغ پرداختی در مقطع مشابه ثبت کرده است.

متقی نیا اضافه کرد: کل تسهیلات پرداختی بانک کشاورزی در سال 1404 با 48 درصد رشد نسبت به سال 1403، حدود 3564 هزار میلیارد ریال بوده که 82 درصد این تسهیلات به صورت ویژه در زیربخش‌های تخصصی کشاورزی و صنایع تبدیلی و تکمیلی وابسته پرداخت شده است.

وی افزود: علی‌رغم محدودیت‌های ایجاد شده در خصوص وصول مطالبات، پایداری نرخ وصول مطالبات در کانال ۹۰ درصد و هم زمان کاهش ریسک اعتباری به زیر ۷ درصد، بیانگر انضباط مالی و اعتباری بانک در سال 1404 بوده است.

مدیرعامل بانک کشاورزی همچنین از رشد 192 درصدی پرداخت تسهیلات غیرحضوری در سال 1404 خبرداد.

رشد 155 درصدی تامین مالی با ابزارهای تعهدی

وهب متقی‌نیا در بخش دیگری از گزارش عملکرد بانک کشاورزی در سال 1404، با بیان اهمیت گذار از تامین مالی سنتی و جزیره‌ای به تامین مالی زنجیره‌ای با ابزارهای تعهدی، از 103 همت تامین مالی توسط بانک با ابزارهای تعهدی و رشد 155 درصدی فروش این ابزارهای مالی خبرداد و گفت: به عنوان مثال، میانگین رشد صدور اعتبارات اسنادی داخلی 436 درصد و ضمانت‌نامه‌ها 93 درصد بوده و فروش اوراق گام نیز سه برابر شده است.

وی در ادامه با اشاره به این که تامین امنیت غذایی کشور در ماه‌های پایانی سال گذشته، با چالش‌هایی همچون سیاست حذف نرخ ارز ترجیحی، افزایش قیمت نهاده‌های دامی، افزایش تقاضای بازار در ماه رمضان و عید نوروز و آغاز جنگ رمضان مواجه بود، اظهار داشت: برای حل چالش نقدینگی در زنجیره تامین دام و طیور و کمک به ثبات بازار گوشت و مرغ، بانک کشاورزی ابزار تعهدی دیجیتال «نوی پو» را ارایه داد که بسیار مورد استقبال مرغداران و دامداران، واردکنندگان نهاده و فعالان این زنجیره قرار گرفت به طوری که تا پایان سال 1404 حدود 43 همت «نوی پو» صادر شد که البته این آمار تا نیمه شهریور 1405 به بالای 100 همت رسیده است.

متقی‌نیا همچنین گزارشی از عاملیت موفق بانک در خرید تضمینی گندم به ارزش 159 همت و تامین مالی 30 همت از وجوه مورد نیاز از محل منابع داخلی بانک ارایه داد.

رشد شاخص‌های عملکردی بانکداری الکترونیک / رتبه دوم در تراکنش‌های موفق شتابی

مدیرعامل بانک کشاورزی در بخش دیگری از این گزارش، به رشد تعداد مشتریان همراه بانک و اینترنت بانک، افزایش تعداد ابزارهای خدمات بانکداری الکترونیک نظیر پایانه فروش و خودپرداز و نیز افزایش تعداد کارت‌های بانکی صادره اشاره کرد و اظهار داشت: خدمات پایدار و امن بانکداری الکترونیک بانک کشاورزی در سال 1404 موجب رشد تراکنش‌های شتابی شد به طوری که مبلغ تراکنش‌های اینترنت بانک و همراه بانک 93 درصد رشد یافت و بانک کشاورزی موفق شد رتبه دوم را در شاخص تراكنش‌هاي موفق با 99.68 درصد تراكنش‌هاي موفق در مقايسه با بانک‌هاي پرتراكنش کسب کند و همچنین در شاخص كل تعداد تراكنش‌هاي شتاب، با يک رتبه ارتقا نسبت به سال 1403 و کسب سهم 7.8 درصدی در جایگاه چهارم شبکه بانکی قرار گیرد.

مطالبات از دولت و تحقق مصوبه افزایش سرمایه؛ دو چالش اساسی

متقی‌نیا در بخش پایانی گزارش خود به مجمع، درباره چالش‌های اساسی بانک کشاورزی و ضرورت حمایت دولت و مجلس برای رفع آن‌ها سخن گفت.

وی مهم‌ترين چالش بانک را بروز ناترازي منابع ـ مصارف و درآمد ـ هزينه بخش دولتي، مطالبات بانک از شرکت‌های دولتی و عدم تناسب نسبت کفایت سرمایه بانک با توسعه فعالیت‌ها و تکالیف آن عنوان کرد و خواستار تسویه دیون دولت، تعیین تکلیف مطالبات شرکت‌های دولتی و تحقق افزایش سرمایه 50 همتی بانک و نیز گنجاندن مصوبه افزايش سرمايه مستمر بانک در قوانين بودجه سنواتي شد.

مدیرعامل بانک کشاورزی همچنین به اهمیت بهینه‌سازی شبکه شعب در راستای چابک‌سازی و افزایش بهره‌وری اشاره و خاطرنشان کرد: با ادغام یا انحلال شعب زیان ده، منابع بانک بر بهبود کیفیت خدمت‌رسانی در سایر شعب، گسترش خدمات غیرحضوری و ارایه مشاوره تخصصی به مشتریان متمرکز می‌شود و ادامه این روند ضروری، نیازمند همراهی فضای سیاسی کشور و تغییر دیدگاه و رویکرد مسوولان نسبت به این موضوع است.

توسعه بازارو سودآوری پایدار؛ هدف‌گذاری سال جاری

متقی نیا تاکید کرد: رسالت بانک کشاورزی، حمایت از امنیت غذایی کشور حتی در بحرانی‌ترین شرایط است فلذا تلاش داریم با ابتکارعمل در استفاده از ابزارهای مالی، ارایه راهکارهای هوشمندانه و نوآوری در تامین مالی، چالش‌ها و بحران‌ها را مدیریت کرده و تاب‌آوری زنجیره‌های تامین و حوزه امنیت غذایی کشور را در برابر ریسک‌های احتمالی افزایش دهیم.

وی افزود: در این مسیر، توسعه سبد خدمات بانکی، اصلاح فرایندها و ارایه ابزارهای نوین مالی و روش‌های تسهیل فراگیری مالی هموطنان، در دستورکار بانک کشاورزی قرار دارد تا بتوانیم سهم بیشتری از بازار منابع بانکی را به سمت بخش مولد اقتصاد و در جهت تحکیم زیرساخت‌های امنیت غذایی کشور هدایت کنیم.